Швейцарским регулятором финансового рынка FINMA было принято решение о лишении лицензии банка MBaer, а также о начале процедуры ликвидации. Данный шаг стал результатом надзорной проверки, проведенной в учреждении. В ходе инспекции были обнаружены значительные нарушения в области контроля над клиентскими операциями и соблюдения норм по противодействию отмыванию денег, а также управлению рисками.
Особое беспокойство вызвало взаимодействие банка с клиентами, подпадающими под санкции, установленные как Швейцарией, так и международными организациями. Это позволяло игнорировать ряд ограничений, в том числе и заморозку активов. Проверка, стартовавшая в 2024 году, выявила, что большая часть клиентуры попадает под категорию повышенного риска. Регулятор отметил, что банк регулярно пренебрегал сигналами службы комплаенса, недостаточно проверял источники средств и не сообщал вовремя подозрительных сделках.
Обнаруженные нарушения признаны широкомасштабными и стойкими, в результате чего также были инициированы отдельные разбирательства против четырех человек, предположительно связанных с данными вопросами. Кроме того, Банк России ранее объявил о своих намерениях взыскать судебным порядком убытки, причиненные незаконными действиями европейских банков, с которыми связаны блокировки и использование его активов.