Участившиеся случаи блокировки переводов между гражданами в основном обусловлены функционированием антифрод-систем банков, а не усилением налогового контроля. Об этом в интервью «Российской газете» сообщили финансовые специалисты. По словам профессора Президентской академии Алексея Войлукова, обсуждения вызваны введением новых критериев для оценки мошеннических действий. В результате перенастройки систем банка наблюдается рост ложных срабатываний и временных блокировок для получения разъяснений от клиентов. При этом Федеральная налоговая служба (ФНС) не осуществляет контроль за операциями физических лиц в реальном времени и может запрашивать информацию у банков только в ходе официальных проверок при наличии оснований. Вероятность целевых проверок самозанятых остается невысокой, однако, как отметил Войлуков, они могут быть замечены в рамках проверок компаний, оформляющих сотрудников как самозанятых. Профессор Карина Пономарева добавила, что ФНС акцентирует внимание на случаях подмены трудовых отношений, когда самозанятый работает по заказу, использует оборудование работодателя или получает регулярные выплаты, аналогичные зарплате. Риски также увеличиваются при высоких доходах, близких к лимиту в 2,4 миллиона рублей в год, и малом числе сотрудников компании при больших объемах работ, выполняемых самозанятыми. Ранее ФНС сообщила о новом порядке взыскания налоговых долгов с физических лиц.