По словам юриста Вадима Виноградова, уголовное дело может быть возбуждено за дропперство, если человек получает вознаграждение за передачу своей банковской карты. Ключевыми факторами, указывающими на нарушение закона, являются корыстные намерения и цель проведения неправомерных операций. Опасность возникает в тех случаях, когда карта передается коллегам для снятия наличных, или если средства принимаются от малознакомых лиц с последующей передачей наличных. Также риск существует, когда родственники используют карту без должного контроля.
«Если вы передаете карту знакомому или члену семьи за деньги, вы можете стать частью преступной схемы», — добавил Виноградов. Эксперт также отметил, что переводы или снятие денег по указанию другого лица за вознаграждение также может быть расценено как преступление.
Банки применяют антифрод-системы для выявления подозрительных операций. При обнаружении нарушений карты могут быть заблокированы, а информация передана в Росфинмониторинг. Чтобы защитить свои средства, рекомендуется открывать дополнительные карты для членов семьи, не сообщать PIN-код и CVV, подключать SMS-уведомления о транзакциях и отключать неиспользуемые карты.