С недавнего времени россияне стали чаще жаловаться на блокировку переводов между своими счетами. По словам финансового аналитика Михаила Беляева, блокировки происходят в случае перевода суммы свыше 200 тысяч рублей между счетами, открытыми в разных банках на одно имя, особенно если деньги сразу снимаются. Это может вызывать подозрения у банковских учреждений. Чтобы избежать таких ситуаций, Беляев рекомендует следовать определённым правилам.
Он советует, к примеру, при сборе средств на подарки указывать назначение платежа, что значительно снизит риск блокировок. Контроль за переводами был введён с целью предотвращения использования «серых» схем, а также укрытия доходов от налоговых органов и контролирующих органов, занимающихся легитимностью бизнеса.
«Большинство жалоб на блокировки исходит от людей, работающих в теневой экономике», — подчеркивает эксперт.
Кроме того, в ноябре глава Центробанка Эльвира Набиуллина сообщила о росте жалоб на необоснованные блокировки счетов, что указывает на возможные перегибы в борьбе с мошенничеством.