Росфинмониторинг разработал проект приказа, согласно которому планируется повысить порог суммы, при превышении которой кредитные организации должны сообщать о сделках с недвижимостью в финансовую разведку. Документ был размещён на официальном портале проектов нормативных правовых актов.
В соответствии с предложением, для российских банков и филиалов иностранных кредитных учреждений, работающих в стране, порог составит 75 миллионов рублей или эквивалент в иностранной валюте. При превышении этой суммы информация о сделке будет подлежать обязательному контролю Росфинмониторинга.
Для посреднических организаций, осуществляющих сделки купли-продажи недвижимости, порог предлагается установить на уровне 5 миллионов рублей.
Согласно документу, все субъекты, попадающие под действие приказа, начнут представлять отчётность по операциям, превышающим указанные суммы, в течение 15 дней с момента вступления приказа в силу. Проект опубликован для общественного обсуждения, и ожидается, что нововведения помогут сосредоточить внимание финразведки на крупных операциях и снизить нагрузку на банки при работе с менее значительными сделками.
Вопрос-ответ
Какие изменения предлагает Росфинмониторинг в порогах для уведомления о сделках с недвижимостью?
Предлагается увеличить порог до 75 миллионов рублей или эквивалент в иностранной валюте для банков и филиалов иностранных кредитных учреждений в России. Для посреднических организаций, осуществляющих сделки купли-продажи недвижимости, порог предлагается установить на уровне 5 миллионов рублей. При превышении порогов операции подлежат обязательному контролю.
Какой срок даётся субъектам на представление отчетности после вступления приказа в силу?
Все субъекты, подпадающие под действие проекта приказа, должны начать представлять отчетность по операциям выше указанных сумм в течение 15 дней с момента вступления приказа в силу.
Какие цели и ожидаемые результаты нововведений?
Цели — сосредоточение внимания финразведки на крупных операциях и снижение нагрузки на банки при работе с менее значительными сделками, за счёт расширения порогов и оптимизации процесса мониторинга.