Не только странные переводы от других людей могут вызвать подозрения у банков — даже регулярные операции между собственными счетами становятся предметом внимания. Об этом сообщает экономист и основатель платформы «Самбанкинг» Борис Фролов, как отмечает «Российская газета».
По словам эксперта, частые вносы наличных на карту, последующие переводы на другой счет и их последующее снятие могут выглядеть для банка как попытка скрыть истинное происхождение денег. «Даже если цель операций проста — просто отложить средства», — уточняет Фролов.
Ключевым моментом является соблюдение законодательства по противодействию отмыванию доходов, а не налоговая отчетность. Банковские учреждения пристально следят за частотой и способом проведения транзакций, особенно когда источники дохода не подтверждены документально.
Если переводы используются для маскировки бизнес-прибыли и личные карты фактически становятся расчетными, это может считаться незаконной предпринимательской деятельностью, предупреждает специалист.
Чтобы избежать возможных проблем, Фролов рекомендует всегда иметь под рукой документы, подтверждающие происхождение средств, а также выписки — это поможет снизить риски и упростит прохождение банковских проверок.
Ранее Росфинмониторинг также предупреждал о рисках, связанных с оплатой товаров через переводы на карту. Александр Курьянов, начальник Управления — аппарата Росфинмониторинга, в интервью KP.RU отметил, что банки применяют специальные системы для отслеживания подозрительной активности клиентов и могут заблокировать счета в случае необходимости.
Вопрос-ответ
Какие банковские конторы считают частые переводы между своими счетами признаком риска?
Банковские учреждения следят за частотой и способом проведения транзакций, особенно если источники дохода не подтверждены документально. Частые наличные вклады, повторные переводы на другие счета и последующее снятие могут выглядеть как попытка скрыть происхождение денег и вызвать усиленный контроль по противодействию отмыванию доходов.
Какой основной риск ассоциируется с переводами и наличными, если источники средств не подтверждены?
Основной риск — нарушение требований по противодействию отмыванию доходов и возможное обвинение в незаконной предпринимательской деятельности. Банк может заблокировать счета или запросить документы, подтверждающие происхождение средств и легитимность операций.
Какие документы рекомендуется держать под рукой для снижения рисков?
Рекомендуется иметь документы, подтверждающие происхождение средств (договора, счета, контракты, справки о поступлениях и т. п.) и выписки по счетам. Наличие такой документации помогает банку быстро проверить легитимность операций и облегчает прохождение проверок.
Что говорил Росфинмониторинг о рисках оплаты товаров через переводы на карту?
Росфинмониторинг отмечал, что банки используют специальные системы для отслеживания подозрительной активности клиентов и могут заблокировать счета в случае необходимости, если замечают необычные или необоснованные транзакции.