Клиенты российских банков начали сталкиваться с частыми блокировками при переводах средств между своими собственными счетами. Как сообщают «Известия», ссылка на информацию поступила от юристов и экспертов финансового рынка. В соответствии с требованиями регуляторов, банки обязаны тщательно проверять все операции на предмет мошенничества, иначе им грозит потеря лицензий за небрежность. Это вынуждает финансовые учреждения нередко блокировать переводы для собственной защиты.
Центробанк РФ в свою очередь призвал банки воздерживаться от блокировки счетов, приостанавливая лишь подозрительные переводы. С 2026 года список критериев для выявления мошенничества будет расширен, включая крупные переводы на незнакомые счета после самопереводов.
Чтобы избежать блокировок, эксперты советуют клиентам не изменять свои привычные действия в онлайн-банке, указывать назначение платежа, использовать надежные устройства, не переводить деньги по просьбе незнакомцев и отделять личные и деловые операции. Ярослава Кабакова, директор по стратегии ИК «Финам», отметила, что рынок испытывает нарастающую волну мошенничества, и регулятор требует от банков проактивных действий, однако в итоге добросовестные клиенты также часто оказываются в числе пострадавших.
Ранее Центробанк РФ также предостерегал о необходимости блокировки переводов между гражданами через Систему быстрых платежей, если сумма превышает 200 тысяч рублей, но с условием, что получатель попытается перевести деньги незнакомому лицу в тот же день.