Переводы между собственными счетами традиционно считаются безопасными, но резкие изменения в финансовой активности могут стать причиной блокировки операций. Юрист Алла Георгиева отметила, что банки внимательно следят за схемами транзакций, особенно когда перевод средств своему счету является лишь промежуточной стадией. Если после зачисления денег на счет происходит мгновенная отправка средств третьему лицу, это значительно увеличивает риск блокировки, как подчеркивает эксперт в интервью изданию «Прайм».
Кроме того, важную роль играет история взаимодействия с получателем: если не было операций за последние полгода, это может вызвать подозрения. Георгиева также указала на настораживающие факторы, такие как крупные переводы в необычное время и суммы, которые не соответствуют привычному уровню доходов клиента.
Ранее сообщалось, что ФНС начнет контролировать денежные переводы россиян, что затронет около трех процентов населения. Контроль будет осуществляться при превышении порога незадекларированного годового дохода в 2,4 миллиона рублей.