По информации, опубликованной «Известиями», около 7−10 миллионов россиян могут попасть под более тщательный контроль Федеральной налоговой службы (ФНС) в связи с переводами на банковские карты. В конце марта правительство направило в Госдуму законопроект, который предполагает ужесточение налогового контроля за доходами физических лиц и импортом. В документе предлагается предоставить ФНС возможность получать от Банка России данные о гражданах, у которых выявлены признаки незадекларированной предпринимательской деятельности, однако конкретные критерии не раскрыты.
В начале апреля ФНС сообщила, что неподтвержденные безналичные доходы свыше 2,4 миллиона рублей в год могут стать предметом автоматического контроля. По словам экспертов, особенно под внимание попадут лица, работающие в сфере услуг, аренды и торговли, но не зарегистрированные как самозанятые или индивидуальные предприниматели. Также в зоне риска окажутся россияне с комбинированными доходами.
Директор по стратегии ИК «Финам» отметил, что ФНС будет интересоваться регулярными переводами от разных людей и стабильно высокими поступлениями. Ожидается, что данная ситуация может привести к росту «серых схем», и часть расчетов может перейти в наличные, что в свою очередь увеличит спрос на наличные деньги на 2−3 триллиона рублей в год.