Получение неожиданных средств на банковскую карту может указывать на возможное мошенничество, как сообщает профессор кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г. В. Плеханова Михаил Гордиенко. Он объясняет, что распространенные схемы включают отмывание денег, при котором злоумышленники крадут суммы с чужих счетов и переводят их на карты третьих лиц. Лицо, получившее перевод, часто сталкивается с просьбой вернуть деньги под предлогом ошибки, что ставит его в ряд преступных действий. В некоторых случаях первоначальный перевод может быть аннулирован, в результате чего на счете оказывается отрицательный баланс. Также существует схема с дропперами — людьми, которые за вознаграждение предоставляют свои карты для обналичивания. Участие в этих делах может повлечь уголовную ответственность с 16 лет. Эксперт призывает не тратить неожиданно поступившие средства, поскольку банк имеет право вернуть их обратно при обнаружении мошенничества. Рекомендуется избегать контактов с отправителем и обращаться в правоохранительные органы для фиксации ситуации.