Согласно информации, полученной от доцента кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ имени Г. В. Плеханова Эльмиры Асяевой, суммы до одного миллиона рублей, внесенные на банковский счет, как правило, не вызывают повышенного интереса со стороны финансового мониторинга. В частности, суммы в диапазоне 600−700 тысяч рублей не становятся основанием для пристального контроля.
Специалист отметила, что основным триггером для мониторинга является внесение наличных, и если клиент ранее не демонстрировал значительных доходов, внезапное пополнение счета крупной суммой может привлечь внимание.
Чтобы избежать вопросов со стороны банков, Асяева рекомендует вносить деньги постепенно и безналично. Также полезно заранее подготовить объяснительные документы о происхождении средств, такие как чеки о продаже имущества. Эксперт подчеркнула, что финансовый мониторинг направлен на защиту экономики, и честные клиенты могут не волноваться.
Кроме того, она призвала не хранить деньги «в чулке», а размещать их на вкладах для защиты от инфляции. Ранее Центробанк России предупреждал, что полный запрет на микрозаймы может привести к росту нелегального кредитования.