Согласно пункту 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, операции с наличными свыше одного миллиона рублей находятся под вниманием Росфинмониторинга. Все банки обязаны учитывать ряд факторов при оценке правомерности крупных транзакций, включая историю обслуживания клиента и установленные лимиты на операции. В 2024 году вступили в силу поправки к закону № 395−1, позволяющие банкам ограничивать снятие наличных до 50 тысяч рублей в сутки, если операция кажется подозрительной. Также, согласно приказу Банка России от 2025 года, клиенты с подозрительными счетами могут столкнуться с лимитом в 100 тысяч рублей на снятие наличных. Эксперты советуют обращаться в кассу банка или заказывать доставку наличных для повышения безопасности. Рекомендуется избегать действий, которые могут вызвать подозрения, особенно если на счету внезапно появляется крупная сумма.