Министерство финансов Российской Федерации подготовило законопроект, который предполагает внесение изменений в действующее банковское законодательство. Основная цель инициативы — ограничение пополнения счетов наличными через банкоматы. Документ уже направлен на согласование в Центральный банк и Росфинмониторинг, согласно информации, предоставленной агентством «Интерфакс». В пояснительной записке к законопроекту указывается, что отсутствие лимитов на такие операции создает благоприятные условия для ввода в оборот средств, происхождение которых не установлено. Чтобы внедрить эти изменения, банковским организациям потребуется адаптировать свои системы и бизнес-процессы. Поэтому предлагается установить срок вступления законопроекта в силу через полгода после публикации. Росфинмониторинг подтвердил, что работа над инициативой соответствует правительственному плану по «обелению» экономики. Помимо этого, Минфин подготовил и другие меры в рамках данной инициативы для дальнейшего изучения. Также ранее обсуждалась вероятность отказа ЕС от ограничения цен на российскую нефть.
Вопрос-ответ
Что изменит предлагаемый законопроект Минфина в отношении пополнения счетов наличными через банкоматы?
Законопроект направлен на введение ограничений пополнения счетов наличными через банкоматы, чтобы снизить риски использования финансовых потоков для легализации денежных средств и финансирования преступной деятельности. Ожидается, что банки будут обязаны адаптировать свои системы и бизнес-процессы для соблюдения новых лимитов и контроля происхождения средств. Срок вступления в силу предлагают установить через шесть месяцев после публикации документа.
Почему рассматривается ограничение наличного пополнения через банкоматы?
Причина — устранение благоприятных условий для оборота средств сомнительного происхождения и усиление «обеления» экономики. Росфинмониторинг и Минфин подчеркивают, что текущее отсутствие лимитов затрудняет мониторинг и противодействие финансовым правонарушениям; меры направлены на повышение прозрачности финансовых потоков и соблюдение требований контроля за происхождением средств.
Какого рода меры помимо ограничения пополнения через банкоматы предусматриваются в инициативе?
Помимо лимитов, планируются дополнительные меры по усилению контроля за операциями с наличными и улучшению инфраструктуры анализа и мониторинга трансакций. Минфин также рассматривает другие инструменты для «обеления» экономики в рамках данной инициативы и возможного согласования с регуляторами и федеральными ведомствами.
Когда и каким образом можно ожидать окончательное оформление и вступление закона в силу?
Законопроект направлен на согласование в Центральный банк и Росфинмониторинг, после чего пройдет необходимую процедуру утверждения. Планируется, что закон вступит в силу через шесть месяцев после публикации, чтобы банки смогли адаптировать свои информационные системы и бизнес-процессы.