Специалист в области права Даниил Базылев рассказал NEWS.ru, что банки чаще всего принимают решение о блокировке счетов клиентов из-за необычных финансовых операций, а не конкретных слов в комментариях к переводам. Он выделил два основных сценария, вызывающих подозрения: первый — это признаки скрытой коммерческой деятельности, такие как частое поступление мелких платежей от различных лиц. Второй — это резкие изменения в расходах, например, внезапные крупные переводы многим получателям. Базылев уточнил, что блокировка счета основывается на анализе общих паттернов операций, а не на отдельных фразах. Для повышения уровня безопасности клиентам рекомендуется использовать выражения, такие как «возврат долга» или «деньги на подарок» в комментариях к переводам. Ранее эксперт Иванинский также давал советы по поводу ситуаций, когда возможна блокировка переводов банками.